למה זה קורה? הרי אנחנו עובדים קשה!

אז איפה הבעיה?
הבעיה היא שאנחנו לא מתכננים.

כן, כן, פשוט לא מתכננים.
כסף הוא כלי חזק, אבל כמו כל כלי, צריך לדעת איך להשתמש בו. בלי תכנון, בלי הבנה של
ההוצאות וההכנסות שלנו, בלי ניהול נכון של החיסכון וההשקעות, אנחנו פשוט נסחפים בזרם.
ידעתם שמשפחה ממוצעת מפסידה עד לפרישה כ3,000-4,000- ש״ח בחודש רק בגלל
חוסר תכנון? לא חבל על 1.5 מיליון ש״ח?
אז מה אפשר לעשות? להתחיל לתכנן!
ידעתם שהשקעה חודשית של 7,000 ש״ח במשך 10 שנים מייצרת בממוצע הון נזיל של
כ1.2- מיליון ש״ח?
זה נשמע פשוט, אבל זה לא תמיד קל. צריך להשקיע זמן ומאמץ, ללמוד על ניהול פיננסי,
השקעות, לקבל עזרה מאנשי מקצוע.
אבל זה שווה את זה! תכנון פיננסי נכון יכול לשנות את החיים שלנו מקצה לקצה.

התהליך כולל ליווי צמוד של מספר חודשים בו מגדירים יעדים, בונים תוכנית ומיישמים אותה
הלכה למעשה.
בהמשך קובעים פגישת מעקב אחת לשנה בה מוודאים שהתוכנית מתאימה לצרכי המשפחה
בהתאם לשינויים שעשויים להתרחש )הקמת משפחה, ילודה, שינוי תעסוקתי, שינוי יעדים וכו׳